微客谷投资一年能翻128倍?“北京市陆机科技有限公司”涉嫌非法集资
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微客谷投资一年能翻128倍?“北京市陆机科技有限公司”涉嫌非法集资
2019-01-10 14:48:48 来源:

  【揭露】微客谷商业模式涉嫌传销 “消费全返”模式需警惕

  据《财经》报道,5月9日广州公安发布微博:广州警方成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙。一家在非法集资、传销争议中迅猛发展的电商平台云联惠,最终止步于传销疑罪。相关报道指出,这家涉案前自称累计交易额达3300亿元的电商平台,设计出一套“消费全返”的商业模式,三年内吸引680万人加盟,案发时,不少用户的“返利”仍“套”于其中。而因果财经发现,类似的“消费返利”模式,在互联网电商平台中并不鲜见,一家名为“微客谷”的电商平台运营模式和被广州警方摧毁的“云联惠”高度相似。

  微客谷网站首页

  “微客谷”电商平台的母公司名为陆机科技,消费者在名为“微客谷”的电商平台购买商品后可以成为平台用户,平台将用户购买商品的金额转化为对应的平台积分(卷),用户可以用积分在平台换购商品。

  据相关资料介绍,目前“微客谷”拟在全国建立30家省级分公司,300家市级旗舰店,2000家区县级服务中心。

  消费全返与层级计酬

  从涉案的云联惠公司相关披露内容可以看到,这家名为B2C的电子商务平台,综合了O2O导购、积分奖励、消费分润、营销服务等功能,平台上销售包括食品特产、电器日用等日常小件商品,也有家装建材、房产汽车等大型商品。云联惠平台建有积分系统,消费及销售行为均会记入各自积分。

  因果财经发现微客谷也是采用这种消费返积分的模式:例如消费者花6000块钱,在微客谷商城购买了一台净水机,一个周期(由微客谷决定)过后,平台再返还用户6000积分(卷)。用户可以用6000积分到商城购买商品,再过一个周期,用户花掉的积分又返还到账户中,微客谷就像一个会下蛋的母鸡一样,不停地为用户返还积分,而用户可以用积分来换购平台上的商品,貌似一次一劳永逸的投资,用户可以无限的享受积分兑换商品的福利,而实际情况并非如此。

  商城商品价格明显高于同类电商平台

  因果财经发现,微客谷的商品价格普遍高于其他电商平台,平台上绝大多数商品的兑换方式为积分+现金,以一款京东平台有售的惠而浦车载净化器为例,京东售价为258元,微客谷售价为596卷+301元现金,全现金价格为599元。换句话说,微客谷不但消耗了用户账户中的积分,而且现金部分也能获取收益。但就是这种明显有问题的商业模式,为何微客谷还能吸引到一批又一批的用户能,推荐新会员返利成为平台的第二条获客渠道。

  涉案云联惠的做法也如出一辙。除“消费返利”模式外,云联惠也设计了第二套规则,吸引更多用户进入,促使资金链条周转。

  一名微客谷会员向因果财经表示:假如微客谷会员(微客谷称为A用户)引导了6位消费者到微客谷商城来消费(微客谷称为B用户),以上6人又引导别人(微客谷称为C用户)到商城来消费,那么,平台按照 C首单消费额的5%奖励A用户积分。假如微客谷会员引导12位消费者到商城消费,其12位朋友又引导其它人消费,只要隔级消费,平台按照C用户首单消费额的10%奖励A用户积分。

  微客谷这种靠奖励积分发展下线的模式和云联会也极其相似。媒体报道显示,云联惠对注册用户采用会员制,会员分成若干层级。各级别权利不同,普通会员只享受“消费全返”服务,银钻会员以上则享有推荐权。在警方发布的调查结果中,云联惠发展下线的行为涉嫌非法传销。

  类似云联惠这种涉及传销或是非法集资的公司在财务管理方面往往也存在很大问题,微客谷也不例外。因果财经通过特殊渠道拿到了一份微客谷今年上半年的存款统计报表,在显示为陆机科技和田向阳(陆机科技法人)的公司和个人账户中共有存款8000余万,其中田向阳的个人账户中的存款超过7500万,大额的公司款项存于个人账户中,这显然不符合相关财务管理规定。

  非法集资风险与消费返利边界

  国务院于2005年11月颁布的《禁止传销条例》,正式以法律形式对传销进行了界定。

  根据该条例,传销是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定的行为。

  传销本质是“庞氏骗局”,即以后来者的钱发前面人的收益。通常满足三点即可认定为涉嫌传销:交入门费;拉人头;多层代理、团队计酬。

  2009年7月,《刑法》修正案(七)增设组织领导传销罪,传销首次入刑。

  2010年,《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,首次明确传销层级“三级”判定依据,即“涉嫌组织、领导的传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的,对组织者、领导者,应予立案追诉”。即,满足这一条件要由公安机关介入追究刑责,未满足则由工商机关进行行政处罚。

  目前,传销行为在中国已由传统的线下行为发展至以互联网为主的新型网络传销模式。

  北京大学法学院教授彭冰告诉《财经》记者,承诺全部返还的购物返利模式是典型的非法集资行为。判断是否非法集资,关键看购买人的主要目的是消费还是投资获利,在资金全部返还的模式下,产品只是投资回报。

  消费返利的主要特征为:通过第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返回,或通过现金消费送等额积分等形式,诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。

  中国电子商务研究中心主任曹磊认为,“消费返利”本是电子商务的一个创新,实际为一种电子商务效果营销,返利平台、消费者、商家都能从中获得实惠。返利模式在国外已经发展得比较成熟,2009年在中国逐渐兴起,并逐渐受到网购一族青睐而迅速发展。据网易财经统计报告显示,截至今年5月,参与消费返利经营的代理商、商家会员、消费者会员人数超过3000万。

  电子商务研究中心特约研究员、北京志霖律师事务所律师赵占领对《财经》记者分析称,目前消费返利包含多种模式:部分返利,属于一种正常的商品促销,类似于打折;全额返利,消费者付款之后,在一定期限之内分期分次全部返还;超额返利,商家在一定期限内全部返还后,消费者拿到的总额要超过所付金额,甚至高达数倍。

  赵占领认为,部分返利一般没有问题。全额返利与超额返利,实际上相当于以商品作为向消费者借款的利息,有可能会被认定为非法集资行为。另外,按照《禁止传销条例》所规定的传销判断标准,一是人员链达到三级及三级以上;二是计酬方法,从下线或者下下线购物的金额中抽取相应的比例,如果消费返利模式符合这两个条件,则有传销嫌疑。

  专家称,“高额返利”等类似的庞氏骗局很难盈利,只能不断吸引新会员进入填补之前亏缺,但企业高管个人可能获利匪浅,资金链难以存续时有极大可能职务侵占携款“跑路”。

  日前,中国人民银行官网发布关于《防范“消费返利(注册领返利红包)”风险谨防利益受损》的公告提醒,防范一些第三方平台打着“创业”“创新”的旗号,以“购物返利”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额返消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。

  对于微客谷高额返利和发展会员的模式,电子商务研究中心法律权益部助理分析师贾路路认为面对这样的高额返利,消费者需要在心里对高额返利的这个利从哪里来打一个问号。正规的购物返利网站的返利,返利比例不会太高,类似与商家的折扣。而微客谷这样动辄三四倍的返利显然就太离谱了,等于买别人的东西而别人还送你钱。

  如果返利资金完全来源于加盟商或会员向其缴纳的入会费、手续费或者商品认购费等,也就是说其返还的资金来源靠从后来消费的会员头上补进,那么就有庞氏骗局的嫌疑。而且一旦后期数量跟进不足,必将导致资金链的断裂而使返利无法继续。因此,高额返利具有不确定性、不可持续性和较高风险性。

  贾路路认为微客谷的发展会员模式也涉嫌传销,《禁止传销条例》第二条对传销有一个基本概念的界定,即本条例所称传销是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定的行为。而一旦推广“徒弟”,还可以拿到隔代团队的业绩,显然符合直接或者间接以发展的人员的销售业绩为依据计算和给付报酬的规定,具备传销的特点。

  据腾讯发布的《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》,2010年以后,随着互联网的普及,特别是移动互联网、智能手机的迅速发展,跨地域、无接触式的网络传销开始成为主流。由于参与者分散在全国各地甚至境外,电子证据难以固定,网络传销传播蔓延速度快,这也给职能部门的监管、取证、打击带来新的挑战。

  国家工商总局与腾讯共同签署网络传销监测治理合作备忘录,成立国家工商总局(广东深圳)反传销监测治理基地。今年2月28日,已累计发现涉嫌传销组织、平台3534家,活跃参与人数3176万,其中2017年新出现的平台占比为58%,可谓互联网传销爆发元年。其中,打着“消费返利”、“消费多少返多少”、“消费增值”、“消费就是存钱”等口号的各类网上商城及线下商城,开始成为传销的新变种,类似微客谷和云联惠这类平台需要引起注意。

  小编发现此前也有爆料:

  “投资一年翻128倍”背后有何猫腻

  日前,一种“以物易物”的新型投资方法在网络上流行。以微客谷为例,该号称“第三方易物”的平台以一年128倍的巨额回报为诱饵,吸引投资者自己投资,同时还设置推广奖励,鼓励投资者发展下线。据业内专家分析,该类投资模式回报率明显高于市场且高于法律规定,有非法集资的嫌疑,其推广下线的行为也有庞氏骗局的征兆。“第三方易物”平台自称“4倍返利”日前,名为“微客谷”的投资平台出现在多个以投资分红为关键词的微信群中。据发送信息的“领导人”介绍,微客谷是今年新成立的第三方易物平台,目前正在招募会员。微客谷的模式大致是“预约消费,4倍返利;隔时取酬,消费免费”。不仅自己投资的钱在一个周期内可以翻4倍,而且一旦推广“徒弟”,还可以拿到隔代团队的业绩。他号召群友,“把握先机,早加入早赚钱”。

  在他的带领下,几位群友纷纷注册了微客谷会员。第一步是用手机号码注册会员,第二步是激活账户,也是最关键的一步。北青财迷到家(微信ID:caimidaojia)激活账户,也就是购买积分,在微客谷平台上买卖、兑换、增值,全部以积分形式而非现金形式。想在微客谷投资,最低激活额度是4000积分,也就是人民币4000元。

  为了显示平台交易的公开、透明,激活账户这一步,投资人可以直接去到位于北京市石景山区的“北京市陆机科技有限公司”北京分公司当面交易;如果不方面当面交易,也可以把钱转账给自己的“领导人”,也就是自己的上线,他们会层层上缴,直到公司收到你的激活资金。不论哪种方式,投资人领导的领导都会在第二天收到公司赠送的5%至10%的积分。投资人的领导虽然不会拿到积分,但会在他的直推名单中又增加一个名字,这有助于他日后拿到更高的推广积分。微客谷投资一年能翻128倍?来自山西运城的小陈在微客谷投资了2万元,在激活账户后,他的账户中就拥有了2万原始积分。根据微客谷的系统介绍,目前该系统40-60天为一个周期,一年有6个周期左右(周期根据市场决定),除了第一个周期为4倍积分,其他5个周期均为2倍积分。按照该积分倍增规则,第一周期后积分为4倍,第二周期后积分为8倍,第三周期后积分为16倍……第六周期结束时,积分会指数级的翻倍为128倍。小陈在心中暗自算了一笔账,一年后,自己的2万元将会成为256万元,那将是一笔巨款。

  上述介绍的积分倍增方式是微客谷几种投资模式之一,名为“预约消费”。预约消费实际上与消费无关,而是一种纯粹的投资。微客谷的会员可以随时与自己的领导人联络,告知其自己预约消费的积分数,随后这部分积分就会被冻结。一个周期之后,翻倍后的积分会自动返回到自己的账户中。那么一个周期是多久呢?据小陈透露,这个时间是不确定的,要听领导人的通知,“领导人告诉你还有几天能取那就是几天”。他说,目前一个周期是2个月左右。

  商城商品售价高于市价3到10倍在微客谷的另一种投资方式是在商城购物。登录微客谷商城(www.315wkg.com),会员可以直接用积分购物。财迷小编在该网站看到,上面共有203种商品,包括汽车、房产、加油卡、首饰、手机、服饰、食品、日用品等多个品类。其中最贵的是名为“长海御墅”的房产,售价为33120000个积分,如果利用初始积分购买,则需要3000多万元。在房产中介平台显示,该“长海御墅”位于北京市房山区长沟国家湿地公园南侧,于2015年6月开盘,目前仍在售,总价约390万一套。按照现金购房和积分购房的价格比,投资人需要以约10倍的资金购买该商品。

  除了房子、车子等大物件,网站也售卖小件用品。财迷到家注意到,微客谷网站上的商品标价普遍比市价高出3到10倍。北青财迷到家(微信ID:caimidaojia)微客谷网站上一款“迈卡虎七”牌的三七提取物牙膏,售价为300积分,这款牙膏在淘宝网上多个卖家的售价为38元;美的一款电压力锅,在微客谷售价10530积分,而在天猫旗舰店中仅售2299元;而1000元面额的中国石化加油卡,在微客谷需要3000积分购买。

  微客谷的领导人介绍,购买商品其实是免费的,因为“比如你花5000积分,在商城购买了一部手机,过一周期,这5000积分又回到你账户了,你又可以继续拿来购物了”。照此理论计算,一年6个周期,用5000积分可以购买30000积分的商品,按照积分3倍于市价的价格计算,投资人用5000元购买了价值10000元的商品,最后这5000积分还在自己的账户中。因此,购买商品不花钱,反而赚钱。

  “以前,消费就是消费,消费意味着钱没了;在微客谷,消费就是投资,消费是能挣钱的”,一名投资人如此拉拢朋友加入微客谷。躲红线 发展下线“隔代”才有奖励小陈坦言,在微客谷平台,自己投资相比拿业绩奖励来讲,还是太慢了些。微客谷设置了“招聘市场奖励”,以鼓励会员争当“领导人”,发展下线。

  投资人在推荐8个以上的徒弟后,才可以开始拿取“团队业绩奖金”。然而并非直接拿取徒弟的,而是必须“隔代推荐”。也就是只能从徒弟的徒弟处抽取提成。微客谷规定,直推8人~15人后,拿隔代团队业绩奖金的5%;直推16人以上,拿隔代团队业绩奖金的10%。对于为何只能拿隔代推荐,微客谷表示,这是为了“避碰国家法律高压线”。

  然而,想要坐吃奖励并没有那么容易,该隔代推荐奖励还拥有诸多限制。首先,要想成为领导人,自己的积分必须已经经过一个周期的倍增,如果自己没有投资,便不可以直接发展徒弟。其次,领导人只能拿到自己投资额50%的奖金,例如,投资额为2万元的小陈,最高只能拿到总额为1万元的团队业绩奖金。那么如果徒弟的徒弟投资额非常高,自己若想照常拿到奖励怎么办呢?北青财迷到家(微信ID:caimidaojia)一种是增加自己的投资额,另一种是直接到公司处购买专门为推荐人设立的推荐积分,满足条件后就可以照常拿到奖励。今后若想拿到新的奖励,还需要继续增加作为领导人自己的投资人。

  三种提现方式全都有猫腻在微客谷中,所有的交易都以积分形式进行。那么最后如何提现呢?微客谷给出几种提现方式,其一,用积分购买中银通消费卡,可以在刷卡机套现,或购买商通卡、加油卡、电话卡等;其二,用账户里的积分在团队中兑现;其三,在全国各地团队对接的店铺直接用积分购物。听起来很方便的提现形式,然而细细研究,其中都存在一些猫腻。

  第一种用积分购买中银通消费卡,或者加油卡、商通卡等,虽然这些卡片为正规公司发售的卡片,但是和在商城购物相同,投资人必须以3倍的积分去购买这些卡片。目前仅能以3000积分兑换价值1000元的各类卡片。也就是说,最终在提现时,自己的积分会被除以3,一旦收益在3倍以内,提现后便没有收益、甚至亏本。

  第二种用账户里的积分在团队中兑现。如果不想自己的积分贬值为1/3,那么最好的方式为出售积分。令人费解的是,积分并不能直接出售给平台,而只能打折出售给其他投资人。目前微客谷刚刚运行4个月,只要能找到收积分的人,积分就可以按照9折出售。但据多位投资人介绍,目前微客谷平台刚运行4个月,其中许多投资者加入平台的时间也就1、2个月左右,还没有到一个周期,因此能出售积分的并不多。而找到购买积分的人更是需要机遇。出售积分的折扣是实时在变化的,现在是9折,但过一段时间是多少就不得而知。

  第三种在全国各地团队对接的店铺直接用积分购物。微客谷鼓励会员寻找并发展线下上铺成为微客谷的对接店铺,“灵活运用到日常生活中,对接365行,做直销的、地面实体店的,都可以利用微客谷模式去销售你的商品,只有这样的模式才能长久运营。”一旦某位会员谈妥实体店铺或者直销店铺,接入微客谷平台后,只要微客谷的客户购买其中的商品,该会员便可从中抽取10%的收入。北青财迷到家(微信ID:caimidaojia)微客谷列出的店铺种类包括服装店、电器店、房地产、车城、酒店、饭店等,10%的利润的确可观。然而目前微客谷拥有多少会员对接店铺呢?没有人可以给出答案。微客谷牌照是花10万元买的微客谷于今年5月上线,至今已运行4个月左右。其积分倍增最高时曾达到8倍,最低为2倍,现阶段为3倍。

  微客谷的母公司是北京陆机科技有限公司,该公司成立于2007年,最为名为北京陆机文化传媒有限公司。财迷小编在北京工商系统查询到,该公司最初的经营范围是组织文化交流活动(演出除外);信息咨询(中介服务除外);零售公开发行的图书和市场调查。2013年,该公司进行了经营范围变更,增加了技术开发、技术服务、技术推广;和销售日用品、服装、鞋帽、电子产品、通讯设备、计算机软硬件及辅助设备等。公司名称也更改为北京陆机科技有限公司。2013年,公司的注册资本从3万元扩大到103万元;2015年, 又扩大到8000万元。不过,陆机公司的股东一直为田向阳和李迅两名自然人股东。目前,田向阳担任公司的执行董事和总经理,李迅任监事。

  较为有趣的是,在工商信息网站中,作为一家科技公司的陆机科技,其官方网站近几年一直在更改。2013年,其备案的官方网址为www.bjljwh.com,2014年没有备案信息,2015年为www.xghm.com.cn。然而目前,这上述网址都无法打开,显示“找不到该地址”。

  今年2月,陆机科技又投资成立了一家名为国意投资基金管理(北京)有限公司的机构,该机构的经营范围是非证券业务的投资管理、咨询;股权投资管理。也正是基于这家公司,陆机科技可以开展投资相关的业务,也就是微客谷的业务。陆机对外宣称是自己收购了该基金管理公司。

  不过,由于北京早已停止注册投资基金管理公司,停止发放相关牌照,陆机的这块牌照疑似是从北京义德商务咨询有限公司购买而来。义德公司的业务主要是转让营业执照、股权牌照等。北青财迷到家(微信ID:caimidaojia)该公司的一位冯姓经理对财迷小编表示,该牌照曾在今年1月公开转让,很快就被购买,当时转让的价格为10万元,一个月之内就已经过户到对方名下。冯经理称“这名字还是我核的呢,我肯定记得”。对于买方是谁,他表示不便透露。工商信息显示,今年2月19日,陆机科技再投资的国意投资基金管理(北京)有限公司成立。

  今年7月,也就是微客谷上线2个月后,陆机科技宣布挂牌“新四板”。据田向阳介绍,公司已在北京股权交易中心取得了股权代码,批准新四版挂牌。他介绍,公司挂牌后将致力于“互联网+”,打造“微客谷”电商平台,计划推出养老基金、教育基金、助学基金、住房基金等上万种服务与产品,与消费者对接。不过目这些产品前仍处于计划中。网上有多家类似微客谷的平台根据微客谷的宣传,“微客谷”是一个颠覆传统电商、倡导消费原生态的第三方易物平台,与传统电商的区别在于:将三级分销商的利润,以积分的形式返还给消费者。北青财迷到家(微信ID:caimidaojia)事实上,微客谷的宣传语和微客谷的模式都并非独创,此前,已经有多家类似模式的平台出现。最为投资人所熟悉的平台是“匀加速”,匀加速平台已经运行一年多。该平台隶属于北京匀加速科技有限公司,然而工商信息显示,成立于2015年的北京匀加速科技有限公司只具有投资咨询等权限,并没有真正的投资牌照;今年5月,北京匀加速资产管理有限公司成立,这时匀加速才拥有投资管理、项目投资等经营权限。

  与微客谷一样,该平台也声称是O2O电子商务新模式,也需要会员购买积分,将实现积分倍增。但是,在匀加速最根本、最快捷的手段还是发展下线。目前,匀加速的积分倍增奖励已由2倍锐减到0.25倍,但是隔代取酬的奖励却达到6.6%到20%。

  匀加速给会员算了一笔账,“你直推13人-26人,最多可直推26人,这样,你可以拿你直推的这13-26人后面倍增出来的169人-676人的业绩奖金、投资金额奖金和消费任何产品的消费,你都可以拿到10%的奖金。当你下面这169人-676人,每人下面都有团队了,每个人每个周期都收入几万了,那这169-676人也会每个人消费几万,而且每个周期在倍增,到时侯你就收这169-676人的业绩的10%,每个月都有几十万奖金收入了。”

  据小陈介绍,除了匀加速外,还有北京跨界通、深圳指尖商务公司、北京全联汇等多家公司在做类似的业务。这些平台曾在不同时段传出过要“倒”的传言,但目前都运行良好。微客谷需公开投资去向否则涉嫌非法集资一位了解匀加速模式的投资人表示,“终于知道匀加速怎么赚钱的了,就是拉下线拉人头赚钱!跟传销有啥两样?金字塔结构的组织,越往上赚钱越多,一步步把你套进去,让你拉下线拉人头!现在好了,知道匀加速不只是非法融资非法集资了,还知道是变相地传销了!”

  “按照微客谷、匀加速的积分投资回报率计算,投资人一年的收益能达到300%至400%。试问,这是什么样的商业模式,能够有如此的收益?根据相关规定,民间借贷的利率最高不得超过银行同类贷款利率的四倍,约为24%的年化收益,超出此限度部分的利息不予保护。北青财迷到家(微信ID:caimidaojia)而如果是类似于微客谷收购的基金公司,更应当按照相关规定,设立托管人,办理备案手续,公布资金用途和来源等。”一位不愿具名的业内人士分析称,如果想要了解微客谷的模式,就需要其公开其投资模式、资金去向、是否设立资金池等,看其是否按照法律程序履行了各项手续。否则按照《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为,便涉嫌非法集资。

  上述业内人士表示,根据第444号国务院令公布的《禁止传销条例》中对传销的定义是:传销,是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定的行为。可见,对于发展下线的模式,不论是直推还是隔代,都是“拉人头”,实质上都属于传销。

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